Harness Wealth mengumpulkan $15 juta untuk mendemokratisasikan kekuatan kantor keluarga – TechCrunch

0
12


Kantor keluarga telah ada sejak tahun 1800-an, tetapi tidak pernah begitu banyak seperti dalam beberapa tahun terakhir. Menurut Laporan Kantor Keluarga Global 2019 oleh UBS dan Campden Wealth, 68% dari 360 kantor keluarga yang disurvei didirikan pada tahun 2000 atau lebih baru.

Kenaikan mereka disebabkan oleh banyak faktor, termasuk startup teknologi yang mencetak centi-miliuner dan miliarder baru setiap tahun, bersama dengan pilihan yang semakin kompleks yang dihadapi orang-orang dengan begitu banyak moolah. Pikirkan administrasi rumah tangga, masalah hukum, kepercayaan dan manajemen real, investasi pribadi, usaha amal.

Namun, kantor keluarga cenderung melayani orang-orang dengan aset yang dapat diinvestasikan $1 miliar atau lebih, menurut KPMG. Bahkan kantor multi-keluarga, di mana sumber daya dibagi dengan keluarga lain, biasanya lebih menargetkan orang-orang dengan setidaknya $20 juta untuk diinvestasikan. Bar tinggi itu berarti masih banyak orang dengan banyak sumber daya yang membutuhkan pegangan tangan.

Memasukkan Memanfaatkan Kekayaan, perusahaan berusia tiga tahun, berbasis di New York yang didirikan oleh David Snider dan Katie Prentke English untuk melayani individu dengan gambaran keuangan yang semakin kompleks, termasuk mengikuti peristiwa likuiditas. Keduanya memahami serta siapa pun bagaimana kepentingan pribadi seseorang dapat berubah secara tiba-tiba — dan betapa sulitnya mengelolanya saat bekerja penuh waktu.

Snider memulai karirnya sebagai rekanan dengan Bain & Company dan kemudian sebagai rekanan dengan Bain Capital sebelum menjadi karyawan bisnis pertama di perusahaan real estate Compass dan dipromosikan menjadi COO dan CFO setelah kenaikan Seri A perusahaan senilai $25 juta pada tahun 2013. Perusahaan kecil itu tumbuh, tentu saja, dan sekarang, kurang dari empat bulan setelah IPO akhir Maret, Compass memiliki kapitalisasi pasar hampir $27 miliar.

Memang, selama bertahun-tahun, Snider, yang bergabung kembali dengan Bain sebagai executive-in-residence setelah 4,5 tahun bersama Kompas, mulai melihat peluang besar dalam menyatukan bisnis perencanaan pajak dan perencanaan perumahan dan perencanaan investasi yang sering tertutup, termasuk karena “Itu beresonasi dengan saya secara pribadi. Terlepas dari semua hal hebat ini di resume saya, setiap enam bulan saya menemukan sesuatu yang bisa atau seharusnya saya lakukan secara berbeda dengan ekuitas saya.”

Prentke English juga seperti banyak klien yang dilayani Harness Wealth hari ini. Setelah menghabiskan lebih dari enam tahun di American Express, dia menghabiskan dua tahun sebagai CMO manajer investasi online Nutmeg yang berbasis di London. Dia meninggalkan peran untuk memulai Harness setelah diperkenalkan ke Snider melalui seorang teman; sementara itu, Pala hanya diperoleh oleh JPMorgan Chase.

Meskipun tidak ada kekurangan manajer kekayaan kepada siapa individu tersebut dapat berpaling, Harness mengatakan itu jauh lebih dari sekadar memasangkan orang dengan penasihat investasi terdaftar independen yang tepat – yang aku s bagian penting dari bisnisnya dan bagian dari saus rahasia platform teknologinya, katanya. Ini juga membantu pelanggannya, tergantung pada kebutuhan mereka, terhubung dengan tim profesional di berbagai bidang vertikal — tidak seperti akses yang mungkin dimiliki individu jika mereka memiliki kantor keluarga.

Adapun bagaimana Harness menghasilkan uang, ia berbagi pendapatan dengan penasihat di platform. Snider mengatakan persentasenya bervariasi, meskipun ini adalah “bagi hasil yang berkelanjutan untuk memastikan keselarasan dengan klien kami.” Dengan kata lain, dia menambahkan, “Kami hanya melakukannya dengan baik jika mereka menemukan kesuksesan jangka panjang dengan penasihat di platform kami,” versus jika Harness hanya mengumpulkan biaya perolehan prospek di muka dengan mengarahkan pelanggan baru ke perencana keuangan atau pengacara pajak yang biasa-biasa saja. .

Pada akhirnya, perusahaan berpikir itu dapat menggantikan banyak layanan do-it-yourself yang tersedia di pasar, seperti Personal Capital dan Mint. Keyakinan itu sebagian berakar pada pengalaman Snider dengan Compass, yang, pada hari-hari sebelumnya, meskipun dapat bernavigasi di sekitar agen real estat tetapi “menemukan bahwa sementara orang menginginkan wawasan data yang lebih baik dan antarmuka pengguna yang lebih baik, mereka juga menginginkannya digabungkan dengan seseorang yang punya banyak klien yang mirip dengan mereka,” kata Snider.

Dia menambahkan bahwa Prentke English bergabung dengannya setelah mengetahui bahwa Nutmeg juga “berjalan ke dalam keterbatasan solusi yang tidak menggunakan tenaga manusia.”

Investor berpikir tesis itu masuk akal, tentu saja. Harness baru saja menutup $15 juta dalam pendanaan Seri A yang dipimpin oleh Jackson Square Ventures, putaran yang membawa total pendanaan perusahaan menjadi $19 juta. (Baik investor baru maupun lama termasuk Bain Capital; Torch Capital; Activant; GingerBread Capital; FJ Labs; i2BF Ventures; First Minute Capital; Liquid2 Ventures; Alleycorp, Marc Benioff; Pendiri Kompas Ori Allon; dan Paul Edgerley, yang merupakan mantan rekanan -kepala Bain Capital Private Equity.

Adapun apa yang dilakukan Harness Wealth dengan modal segar itu, sebagian menariknya, akan digunakan untuk mengembangkan lini bisnis captivenya sendiri yang disebut Harness Tax. Seperti yang dijelaskan Snider, lebih banyak kliennya menemukan bahwa perencanaan pajak adalah salah satu perhatian terbesar mereka, mengingat semua yang terjadi di depan IPO, dengan SPAC, dengan pekerjaan jarak jauh, dan juga dengan cryptocurrency, di mana lebih banyak orang menuangkan uang tetapi di mana kode pajak telah mengejar ketinggalan.

Masuk akal, mengingat perencanaan pajak dapat sensitif terhadap waktu dan sering kali mendikte strategi perencanaan keuangan secara keseluruhan. Pada saat yang sama, wajar untuk bertanya-tanya apakah beberapa mitra penasihat Harness Wealth akan dihentikan dari bekerja dengan pakaian tersebut jika menurutnya mitranya berkembang menjadi saingan.

Snider menegaskan bahwa Harness Wealth – yang saat ini mempekerjakan 22 orang dan belum menguntungkan – tidak memiliki desain seperti itu. “Tujuan kami hanya untuk membantu orang-orang di mana kami dapat menambah nilai, dan kami melihat peluang untuk bersandar pada sisi pajak.”

Harness memiliki “populasi orang yang sangat besar yang mungkin tidak memahami kewajiban pajak mereka” karena ledakan kripto khususnya, ia menjelaskan, menambahkan, “Kami ingin memastikan bahwa kami berada di depan dan tengah” dan siap membantu sesuai kebutuhan. .



Sumber

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here